Août fait basculer les quatre profils dans le vert. Depuis le premier signal de mai, ils étaient tous en perte. Ils sont maintenant positifs, de +2,88 % sur le Défensif à +15,11 % sur le Très Offensif.

Le mouvement vient surtout de la crypto, qui a beaucoup monté en août. Les profils les plus exposés en profitent le plus, et c'est exactement ce qu'ils sont censés faire. En juin, c'était l'inverse : ce sont les mêmes qui descendaient le plus bas. Plus un profil est risqué, plus il bouge, dans les deux sens.

Trois mois de rouge, puis un mois qui rattrape tout. C'est le rythme d'une stratégie qui accumule, et c'est pour ça que je publie tous les mois, pas seulement quand les chiffres sont bons. Le détail mois par mois est sur le site ; les comparaisons face aux deux investissements automatiques de référence, le DCA Bitcoin et le DCA ETF World, sont sur la page performance.

Ce mois-ci le modèle est acheteur sur les quatre profils, sans divergence entre les analyses. La répartition change : les marchés émergents passent en tête, la santé double son poids sur le Défensif.

Défensif

• Marchés Émergents (EIMI) : 37,2 %
• MSCI World (SWRD) : 27,9 %
• Santé (XDWH) : 18,6 %
• S&P 500 (CSPX) : 16,3 %

Total : 100 %

Équilibré

• MSCI World (SWRD) : 41,8 %
• Santé (XDWH) : 30,9 %
• Marchés Émergents (EIMI) : 27,3 %

Total : 100 %

Offensif

• Marchés Émergents (EIMI) : 34,5 %
• MSCI World (SWRD) : 27,6 %
• Bitcoin (BTC) : 13,8 %
• Santé (XDWH) : 13,8 %
• S&P 500 (CSPX) : 10,3 %

Total : 100 %

Très Offensif

• Bitcoin (BTC) : 33,3 %
• Marchés Émergents (EIMI) : 21,6 %
• Santé (XDWH) : 21,6 %
• Ethereum (ETH) : 13,7 %
• MSCI World (SWRD) : 5,9 %
• Défense (DFEN) : 3,9 %

Total : 100 %

Défensif

• S1 (du 7 au 13 septembre) : 26 %
• S2 (du 14 au 20 septembre) : 26 %
• S3 (du 21 au 27 septembre) : 25 %
• S4 (du 28 septembre au 4 octobre) : 23 %

Équilibré

• S1 (du 7 au 13 septembre) : 26 %
• S2 (du 14 au 20 septembre) : 25 %
• S3 (du 21 au 27 septembre) : 25 %
• S4 (du 28 septembre au 4 octobre) : 24 %

Offensif

• S1 (du 7 au 13 septembre) : 24 %
• S2 (du 14 au 20 septembre) : 24 %
• S3 (du 21 au 27 septembre) : 24 %
• S4 (du 28 septembre au 4 octobre) : 28 %

Très Offensif

• S1 (du 7 au 13 septembre) : 33 %
• S2 (du 14 au 20 septembre) : 24 %
• S3 (du 21 au 27 septembre) : 23 %
• S4 (du 28 septembre au 4 octobre) : 20 %

Défensif

Garde-fous (pause) :

• Si Taux US 10 ans dépasse 5 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Pétrole dépasse 95 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Or (USD) passe sous 4100 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Financement des positions longues BTC dépasse 20 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Décrochage stablecoin dépasse 0,5 : le modèle suspend les achats crypto et ne conserve que les ETF Core défensifs
• Si Indice de contagion dépasse 40 : le modèle suspend les achats crypto (le stress de marché passe en zone haute)

Équilibré

Garde-fous (pause) :

• Si Taux US 10 ans dépasse 5 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Pétrole dépasse 100 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Financement des positions longues BTC dépasse 20 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Indice de contagion dépasse 40 : le modèle suspend les nouveaux achats crypto (stress en zone haute)

Offensif

Garde-fous (pause) :

• Si VIX (volatilité actions) dépasse 28 : le modèle suspend les ETF thématiques et réduit les ETF Core de moitié
• Si Taux US 10 ans dépasse 5,2 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Fear & Greed dépasse 80 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Financement des positions longues BTC dépasse 15 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Dollar (DXY) dépasse 105 : le modèle suspend les tranches d'achat non encore exécutées
• Si MVRV Bitcoin dépasse 2,6 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Bitcoin passe sous 55 000 € : le modèle suspend les achats BTC/ETH
• Si Indice de contagion dépasse 80 : le modèle suspend les achats crypto (stress en zone haute)

Renforcements (accélération) :

• Si Bitcoin passe sous 56 000 € : le modèle renforce la position concernée
• Si VIX (volatilité actions) dépasse 20 : le modèle renforce la position concernée

Très Offensif

Garde-fous (pause) :

• Si VIX (volatilité actions) dépasse 25 : le modèle suspend l'ETF World et réduit de moitié le DCA crypto restant
• Si Décrochage stablecoin dépasse 0,75 : le modèle arrête immédiatement les achats crypto
• Si Financement des positions longues ETH dépasse 15 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Taux US 10 ans dépasse 5 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Or (USD) passe sous 3980 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Pétrole dépasse 100 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Corrélation BTC-Nasdaq dépasse 0,7 : le modèle suspend les achats concernés
• Si Indice de contagion dépasse 40 : le modèle suspend les achats crypto restants et conserve le cash